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农民专业合作社、养老行业……留神非法集资这十大高风险领域

2020-06-22 16:36:47 来源:石家庄日报客户端
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石家庄市打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称市处非办)于6-7月在全市范围组织开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传月活动。防范非法集资宣传月活动开展以来,各地各有关部门紧紧围绕“守住钱袋子·护好幸福家”主题,全面动员,积极参与,在全社会营造防范非法集资的浓厚氛围。

6月15日,裕华区“处非办”组织全区各部门和各镇办开展了以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传月活动。此次活动共计发放宣传册15000份,海报5000张,条幅100条,同时对非法集资的不同形式、典型案例进行了重点宣传和讲解,增强了群众防范金融诈骗和非法集资的意识。有效增强广大人民群众的法制观念和风险意识,切实从源头上防范化解非法集资风险。

6月15日,石家庄市桥西区“处非办”工作人员在桥西区市民服务中心开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传月活动,为市民发放主题宣传资料,收效良好。 

6月15日上午,平山县金融局组织公安局、检察院、法院、司法局、市场监督管理局和驻县金融机构共15个单位在中山广场开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传日活动。 

活动月期间,藁城区发改局在小区制作张贴“处非”宣传公益广告,图文并茂,提醒市民警惕非法集资,理性投资。 

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非法集资十大高风险领域 

(一)民间投融资中介机构

近年来,投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等民间投融资中介机构大量快速增加,普遍存在超范围经营、违规发售理财产品等情况,非法集资风险隐患突出。

(二)农民专业合作社

非法集资下乡进村趋势明显,一是一些地方的农民合作社打着合作金融旗号,突破“社员制”“封闭性”原则,超范围对外吸收资金,用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等;二是有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众,非法吸收公众存款。

(三)P2P网络借贷机构

近年来,互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长,违法违规经营问题突出,积累了大量风险。

(四)地方交易场所

近年来,一些地区陆续批准设立了一些从事权益类交易、大宗商品交易以及其他标准化合约交易的各类交易场所,由于缺乏规范的管理,违规违法问题突出,有的涉嫌非法集资。

(五)房地产行业

房地产行业一直是非法集资高发领域,涉及金额大、隐蔽性强,容易沉积大案要案。

(六)虚拟理财

一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金。

(七)炒汇理财

目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗

号进行融资分红的平台,都不靠谱!近年来,已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生。

(八)私募基金

私募基金领域非法集资具有较强的隐蔽性。一是公开向社会宣传,以虚假或夸大项目为幌子,以保本、高收益、低门槛为诱饵,向不特定对象募集资金。二是私募机构涉及业务复杂,同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务,导致风险在不同业务之间传导。

(九)消费返利

近期,一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号,以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等。此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动,存在较大风险隐患。

(十)养老行业

一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义,承诺高额回报,以向老年人收取会员费、床位费,欺诈销售“保健品”等手段,实施侵害老年人合法权益的非法集资、传销等犯罪。此类活动不同于正常养老服务,存在较大风险隐患。

记者 刘文静

责任编辑:孙玉
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